Red Iberoamericana de Garant韆s

 
 
 

Propyme Uni贸n, fondo de garant铆a de cr茅ditos

FONDO DE GARANT脥A DE CR脡DITO

El Propyme Uni贸n viabilizar谩 garant铆as de cr茅ditos para las Pymes a nueve a帽os plazo. Los cr茅ditos pueden ser productivos y comerciales. Se otorgar谩 coberturas para pr茅stamos para capital de operaciones y para capital de inversi贸n.El Presidente del Estado Plurinacional de Bolivia, Evo Morales Ayma, present贸 el primer Fondo de Garant铆a de Cr茅ditos para la peque帽a y mediana empresa, ProPyme, en el acto particip贸 el ministro de Econom铆a y Finanzas P煤blicas, Luis Alberto Arce, y el gerente general de la SAFI Uni贸n, Jos茅 Antonio Cortez, as铆 como ejecutivos del Banco Uni贸n y del sector financiero.

En la presentaci贸n, que se realiz贸 en Palacio de Gobierno, la Sociedad Administradora de Fondos de Inversi贸n Uni贸n (SAFI UNI脫N) dio a conocer el Propyme Uni贸n-Fondo de Inversi贸n Cerrado, el cual asignar谩 garant铆as de cr茅ditos de hasta el 50% del capital a pr茅stamo otorgados por la banca a la peque帽a y mediana empresa (Pyme). Con este Fondo se viabilizar谩 la canalizaci贸n de cr茅ditos a unidades productivas que actualmente no pueden acceder a pr茅stamos por falta de garant铆as.

"Con este producto lo que buscamos es, primero, favorecer al micro, peque帽o y mediano empresario que requiere de un capital tanto de inversi贸n como de operaci贸n, que en el sistema financiero requiere de una garant铆a que no puede cubrir", sostuvo el Ministro de Econom铆a y Finanzas P煤blicas al destacar la importante liquidez que existe en el sector bancario, recursos que pueden ser canalizados al sector productivo de la peque帽a y mediana empresa.

La creaci贸n de Propyme Uni贸n fue apoyada e impulsada por el Ministerio de Econom铆a y Finanzas P煤blicas, pues el Gobierno Nacional considera que la peque帽a y mediana empresa es un sector esencial de la econom铆a, adem谩s de generador de empleo.

Sin embargo, actualmente las Pymes enfrentan problemas de acceso al financiamiento, debido a la percepci贸n de riesgo generalizada por el sistema financiero a la hora de otorgar cr茅ditos.


El Fondo de Garant铆as de Cr茅ditos para las Pymes no s贸lo facilitar谩 el acceso al financiamiento, sino que en 煤ltima instancia, lograr谩 condiciones interesantes de tasas de inter茅s y de plazo de financiamiento, lo que permitir谩 la integraci贸n plena de este sector al circuito financiero formal. Es decir, facilitar su acceso a un canal institucionalizado de financiamiento, universal y transparente.

El Fondo

Propyme Uni贸n es un Fondo de Inversi贸n de car谩cter cerrado cuyo fin es realizar inversiones en Valores de Renta Fija para constituir mecanismos de cobertura de hasta el 50% del saldo a capital pendiente de pago de los pr茅stamos otorgados por la banca a la peque帽a y mediana empresa.

Una de las caracter铆sticas innovadoras del Fondo es que adem谩s de constituir mecanismos de cobertura, contempla un mecanismo de mantenimiento de capital para el inversionista en procura de generar una rentabilidad.

El Fondo tendr谩 una cartera de Bs280 millones, un plazo de vida de 10 a帽os a partir del inicio de sus operaciones y podr谩 estructurar una cartera de garant铆as de hasta Bs300 millones.

El Fondo podr谩 contar con inversionistas institucionales (AFP, compa帽铆as de seguros y otros) y con inversionistas particulares cuyo fin, adem谩s de apoyar a las Pymes, ser谩 el de rentabilizar sus ahorros en el largo plazo.

Debido a su estructura financiera, el Fondo pagar谩 a los inversionistas el capital y los beneficios generados al t茅rmino de los 10 a帽os de operaciones. El valor nominal de cada cuota de participaci贸n en el Fondo es de Bs100 mil, por lo tanto, se emitir谩n 2.800 cuotas de participaci贸n, las mismas que estar谩n inscritas y se cotizar谩n en la Bolsa Boliviana de Valores S.A.

La entidad que dise帽贸 y estructur贸 el Fondo Propyme es SAFI UNION S.A. y la colocaci贸n de las cuotas de participaci贸n estar谩 a cargo de Valores Uni贸n Agencia de Bolsa. S.A.

La rentabilidad por la inversi贸n en Cuotas de Participaci贸n del Fondo estar谩 acorde al riesgo de la inversi贸n dentro de un contexto de largo plazo. El Fondo ser谩 administrado por profesionales con amplia experiencia en la gesti贸n de fondos.

La calificadora de Riesgo del Fondo es PACIFIC CREDIT RATING (PCR) y la calificaci贸n de riesgo asignada es AA2, que corresponde a "aquellos fondos cuya cartera de inversiones est谩 concentrada en valores, bienes y dem谩s activos, con alto grado de calidad y su administraci贸n es muy buena".

C贸mo acceder al fondo de garant铆a

El Propyme garantizar谩 cr茅ditos para capital de trabajo y para capital de inversi贸n de la peque帽a y mediana empresa, con un plazo m谩ximo de hasta 9 a帽os.

Para acceder al Fondo de Garant铆a, una Pyme podr谩 acudir a cualquier banco del sistema financiero, el cual evaluar谩 la solicitud y una vez que apruebe el cr茅dito enviar谩 al Fondo el requerimiento de cobertura para el pr茅stamo.

SAFI Uni贸n recibir谩 la solicitud, verificar谩 si la empresa es una Pyme y si el pr茅stamo cumple con los criterios de elegibilidad establecidos, una vez aprobada la garant铆a para la operaci贸n, SAFI Uni贸n confirmar谩 al banco la asignaci贸n de la cobertura para que proceda al desembolso.

Este proceso de gesti贸n de garant铆a no demorar谩 m谩s de tres d铆as h谩biles adicionales al tiempo de demora actual del proceso en la banca.

MEFP-UCS/VA/2010

PROPYME UNION

Fondo de Inversi贸n Cerrado

Monto Autorizado de la Emisi贸n de Cuotas de Participaci贸n

Bs280.000.000 (Doscientos ochenta millones 00/100 Bolivianos)

Denominaci贸n: PROPYME UNION Fondo de Inversi贸n Cerrado
Sociedad Administradora: SAFI UNION S.A.
Tipo de Valor a Emitirse: Cuotas de Participaci贸n
Monto de la Emisi贸n y Moneda: Bs 280.000.000.- (Doscientos ochenta millones 00/100 Bolivianos)
Valor Nominal de la Cuota de Participaci贸n: Bs 100.000.- (Cien mil 00/100 Bolivianos)
N潞 de Cuotas de Participaci贸n: 2.800 (Dos mil ochocientos)
N潞 de Series: Serie 脷nica
Plazo de la Emisi贸n: 10 a帽os desde el inicio de actividades del FONDO
Inicio de las Actividades del Fondo: Se dar谩 inicio a las actividades del FONDO a partir del d铆a siguiente que se hayan colocado cuando menos el veinticinco por ciento (25%) de las cuotas de participaci贸n del FONDO.
Forma de Representaci贸n de las Cuotas de Participaci贸n: Las Cuotas de Participaci贸n ser谩n nominativas y estar谩n representadas documentariamente.
Forma de Circulaci贸n: Nominativa
Bolsa en la cual se inscribir谩n las Cuotas de Participaci贸n: Las Cuotas de Participaci贸n estar谩n inscritas y se cotizar谩n en la Bolsa Boliviana de Valores S.A.
N煤mero de Registro y Fecha de Inscripci贸n de la emisi贸n en el Registro del Mercado de Valores: ASFI/DSV-FIC-PUC-001/2010 de fecha 12 de FEBRERO DE 2010
N煤mero de Resoluci贸n: ASFI/N潞 142/2010
Modalidad de colocaci贸n: A Mejor esfuerzo
Precio de Colocaci贸n: M铆nimamente a la par del valor nominal de la Cuota de Participaci贸n al momento de su colocaci贸n. Luego el precio m铆nimo de colocaci贸n ser谩 aquel que otorgue la valoraci贸n del FONDO.
Plazo de Colocaci贸n Primaria: 270 d铆as calendario a partir de la fecha de recibida la Resoluci贸n Administrativa de la ASFI
Forma de Pago de Capital: El pago de capital se realizar谩 una vez que se liquide el FONDO.
Forma de Pago de Rendimientos: De acuerdo a la estrategia y orientaci贸n de conservar el capital invertido, el FONDO distribuir谩 los beneficios generados cuando se liquide el FONDO.
Cartera de Cr茅ditos Bajo Cobertura Bs300 millones como m谩ximo
Plazo M谩ximo de Cobertura a Cr茅ditos 9 a帽os
Perfil de Empresa para Cr茅dito PYMEProductiva y Comercial
 
 
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