Red Iberoamericana de Garantías

 
 
 

Iberaval refuerza su liderazgo al sumar un millar de nuevos socios en 2011 y situar su coeficiente de solvencia en el 12,4%

* Iberaval computó una de cada cuatro nuevas altas registradas durante el año 2011 en el conjunto de las 23 SGR que operan en España

* El riesgo vivo asciende a 568 millones de euros y representa el 10% de todo el sector
* La SGR apoya en este momento la financiación de más de 5.000 pequeñas empresas y autónomos y contribuye al mantenimiento de 86.000 empleos

* El ratio de morosidad se sitúa en el 3%, muy por debajo de la media del sector financiero
El consejero de Economía, Tomás Villanueva, y el presidente de Iberaval, José Rolando Álvarez, durante la rueda de prensa.
Durante el año 2011, y a pesar de la negativa evolución del entorno económico y financiero con caída generalizada de la actividad, seria restricción crediticia e incremento de la morosidad en el sistema financiero, Iberaval ha logrado mantener, e incluso mejorar, sus principales indicadores en relación con el ejercicio anterior. 

La Sociedad de Garantía Recíproca (SGR) refuerza su liderazgo nacional con la incorporación de 1.066 nuevas pymes y autónomos alcanzando los 18.222 socios, lo que supone el 21% de las SGR de España. Iberaval computó una de cada cuatro nuevas altas registradas durante el año 2011 en el conjunto de las 23 SGR que operan en España. 

Los datos del ejercicio reflejan, además, la solidez de la entidad. De hecho, los recursos propios crecieron hasta los 76 millones de euros, un 5% más, lo que se traduce en un coeficiente de solvencia del 12,4%, más de cuatro puntos por encima de lo que exige el Banco de España a las entidades financieras. Y el ratio de morosidad se sitúa en el 3,2%, muy alejado del 7,9% de media que registra el sector financiero, según los últimos informes oficiales. 

El importe global de las operaciones formalizadas durante 2011 asciende a 137 millones de euros, de los que 92 millones corresponden a avales financieros y los 45 restantes a avales técnicos. De este modo, el riesgo vivo de la entidad (importe prestado a las pymes y autónomos pendiente de su devolución) se sitúa en 568 millones de euros, lo que representa un descenso del 3%, consecuencia de la caída de los avales técnicos, utilizados fundamentalmente para acudir a licitaciones públicas. En todo caso, el riesgo vivo de Iberaval representa el 10% de todo el sector de las SGR en España. 

Por sectores, el 57% del riesgo vivo pertenece a avales vigentes con el sector servicios, el 22% con el industrial, la construcción representa el 18% y el sector primario mantiene ratios del 3%. 

Además, fruto de la estrecha colaboración entre la Consejería de Economía y Empleo con Iberaval, destacan los resultados de los programas de reducción de costes financieros de préstamos avalados y concedidos a través de Entidades Financieras (Ade Financia) que han tenido un fuerte impacto en el tejido empresarial de la región. Prueba de ello, es que en el 2011 se han llevado a cabo un total de 420 operaciones que han generado una inversión de más de 53,1 millones de euros asociada a un importe de préstamos formalizados de 46,7 millones de euros.  

Apoyo a micropymes y autónomos

El 80% de las operaciones vigentes de Iberaval corresponden a micropymes con diez o menos trabajadores, dato que demuestra la importante labor de cobertura que realiza la SGR para el acceso a la financiación de las sociedades de menor tamaño, que son precisamente las que tienen más dificultades para acceder al crédito. Iberaval avala en este momento a más de 5.000 pequeñas empresas y autónomos y contribuye al mantenimiento de 86.400 empleos. 


La garantía de Iberaval facilita a pymes y autónomos el acceso a la financiación con costes más reducidos, puesto que la solvencia y el respaldo que tiene la entidad permite negociar con bancos y cajas mejores condiciones en tipos de interés, así como extender el plazo de devolución para amortiguar en varios años su montante total. De hecho, el 80% de los préstamos que tiene en vigor la entidad cuenta con un plazo de amortización superior a los 8 años. 

La operación media formalizada se sitúa en los 98.000 euros.Yen cuanto al tipo de producto financiero más demandado, la listasigue encabezada por el préstamo para inversión, con un volumen global formalizado de 57 millones de euros; seguido del circulante, dirigido a facilitar liquidez inmediata a las empresas, y que suma un montante de 35 millones. No obstante, para analizar con perspectiva la situación actual, habría que recordar que Iberaval incorporó el circulante hace tan sólo dos años y que éste representa ya cuatro de cada diez operaciones.  

Crecimiento del capital social

El apoyo de sus 113 socios protectores ?entre los que se encuentran la Junta de Castilla y León, el Gobierno de La Rioja, las nueve diputaciones provinciales, entidades financieras, cámaras de comercio y las asociaciones empresariales? resulta fundamental para garantizar el buen funcionamiento de la entidad. El capital suscrito de la SGR al cierre de ejercicio ascendía a 39 millones de euros, de los que los socios protectores han aportado más de 20 millones, con un crecimiento del 19% durante el 2011. Este salto cuantitativo ha sido posible gracias a la incorporación de nuevas entidades al consejo de administración y del incremento en la participación de la Agencia de Innovación y Financiación Empresarial de la Junta de Castilla y León, que al cierre del ejercicio representa un 37% del total del capital de los socios protectores.  

Un modelo necesario

La gestión equilibrada de la cartera de productos, su óptima situación patrimonial y la puesta en valor de su garantía son algunas de las piezas clave que han convertido a Iberaval en una referencia del sector internacional y que conceden a la SGR un papel protagonista en tiempos de crisis económica. 

El presidente de Iberaval, José Rolando Álvarez, ha subrayado la necesidad de que el Gobierno permita ?asumir un mayor protagonismo al sector de las garantías en España, dentro del proceso de recuperación económica del país y especialmente en la normalización del acceso al crédito por parte del tejido empresarial?. Para ello considera imprescindible reforzar el papel de CERSA, empresa pública que reavala las operaciones de las SGR, con el fin de superar las limitaciones actuales. En este sentido, José Rolando Álvarez recordó que cada euro aportado a CERSA se multiplica hasta 37 veces en el crédito a pymes y autónomos.

 
 
Fuente: Iberaval SGR
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