FONDO DE GARANTÍA DE CRÉDITO
El Propyme Unión viabilizará garantías de créditos para las Pymes a nueve años plazo. Los créditos pueden ser productivos y comerciales. Se otorgará coberturas para préstamos para capital de operaciones y para capital de inversión.El Presidente del Estado Plurinacional de Bolivia, Evo Morales Ayma, presentó el primer Fondo de Garantía de Créditos para la pequeña y mediana empresa, ProPyme, en el acto participó el ministro de Economía y Finanzas Públicas, Luis Alberto Arce, y el gerente general de la SAFI Unión, José Antonio Cortez, así como ejecutivos del Banco Unión y del sector financiero.
En la presentación, que se realizó en Palacio de Gobierno, la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión Unión (SAFI UNIÓN) dio a conocer el Propyme Unión-Fondo de Inversión Cerrado, el cual asignará garantías de créditos de hasta el 50% del capital a préstamo otorgados por la banca a la pequeña y mediana empresa (Pyme). Con este Fondo se viabilizará la canalización de créditos a unidades productivas que actualmente no pueden acceder a préstamos por falta de garantías.
«Con este producto lo que buscamos es, primero, favorecer al micro, pequeño y mediano empresario que requiere de un capital tanto de inversión como de operación, que en el sistema financiero requiere de una garantía que no puede cubrir», sostuvo el Ministro de Economía y Finanzas Públicas al destacar la importante liquidez que existe en el sector bancario, recursos que pueden ser canalizados al sector productivo de la pequeña y mediana empresa.
La creación de Propyme Unión fue apoyada e impulsada por el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, pues el Gobierno Nacional considera que la pequeña y mediana empresa es un sector esencial de la economía, además de generador de empleo.
Sin embargo, actualmente las Pymes enfrentan problemas de acceso al financiamiento, debido a la percepción de riesgo generalizada por el sistema financiero a la hora de otorgar créditos.
El Fondo de Garantías de Créditos para las Pymes no sólo facilitará el acceso al financiamiento, sino que en última instancia, logrará condiciones interesantes de tasas de interés y de plazo de financiamiento, lo que permitirá la integración plena de este sector al circuito financiero formal. Es decir, facilitar su acceso a un canal institucionalizado de financiamiento, universal y transparente.
El Fondo
Propyme Unión es un Fondo de Inversión de carácter cerrado cuyo fin es realizar inversiones en Valores de Renta Fija para constituir mecanismos de cobertura de hasta el 50% del saldo a capital pendiente de pago de los préstamos otorgados por la banca a la pequeña y mediana empresa.
Una de las características innovadoras del Fondo es que además de constituir mecanismos de cobertura, contempla un mecanismo de mantenimiento de capital para el inversionista en procura de generar una rentabilidad.
El Fondo tendrá una cartera de Bs280 millones, un plazo de vida de 10 años a partir del inicio de sus operaciones y podrá estructurar una cartera de garantías de hasta Bs300 millones.
El Fondo podrá contar con inversionistas institucionales (AFP, compañías de seguros y otros) y con inversionistas particulares cuyo fin, además de apoyar a las Pymes, será el de rentabilizar sus ahorros en el largo plazo.
Debido a su estructura financiera, el Fondo pagará a los inversionistas el capital y los beneficios generados al término de los 10 años de operaciones. El valor nominal de cada cuota de participación en el Fondo es de Bs100 mil, por lo tanto, se emitirán 2.800 cuotas de participación, las mismas que estarán inscritas y se cotizarán en la Bolsa Boliviana de Valores S.A.
La entidad que diseñó y estructuró el Fondo Propyme es SAFI UNION S.A. y la colocación de las cuotas de participación estará a cargo de Valores Unión Agencia de Bolsa. S.A.
La rentabilidad por la inversión en Cuotas de Participación del Fondo estará acorde al riesgo de la inversión dentro de un contexto de largo plazo. El Fondo será administrado por profesionales con amplia experiencia en la gestión de fondos.
La calificadora de Riesgo del Fondo es PACIFIC CREDIT RATING (PCR) y la calificación de riesgo asignada es AA2, que corresponde a «aquellos fondos cuya cartera de inversiones está concentrada en valores, bienes y demás activos, con alto grado de calidad y su administración es muy buena».
Cómo acceder al fondo de garantía
El Propyme garantizará créditos para capital de trabajo y para capital de inversión de la pequeña y mediana empresa, con un plazo máximo de hasta 9 años.
Para acceder al Fondo de Garantía, una Pyme podrá acudir a cualquier banco del sistema financiero, el cual evaluará la solicitud y una vez que apruebe el crédito enviará al Fondo el requerimiento de cobertura para el préstamo.
SAFI Unión recibirá la solicitud, verificará si la empresa es una Pyme y si el préstamo cumple con los criterios de elegibilidad establecidos, una vez aprobada la garantía para la operación, SAFI Unión confirmará al banco la asignación de la cobertura para que proceda al desembolso.
Este proceso de gestión de garantía no demorará más de tres días hábiles adicionales al tiempo de demora actual del proceso en la banca.
MEFP-UCS/VA/2010
PROPYME UNION
Fondo de Inversión Cerrado
Monto Autorizado de la Emisión de Cuotas de Participación
Bs280.000.000 (Doscientos ochenta millones 00/100 Bolivianos)
Denominación: PROPYME UNION Fondo de Inversión Cerrado
Sociedad Administradora: SAFI UNION S.A.
Tipo de Valor a Emitirse: Cuotas de Participación
Monto de la Emisión y Moneda: Bs 280.000.000.- (Doscientos ochenta millones 00/100 Bolivianos)
Valor Nominal de la Cuota de Participación: Bs 100.000.- (Cien mil 00/100 Bolivianos)
Nº de Cuotas de Participación: 2.800 (Dos mil ochocientos)
Nº de Series: Serie Única
Plazo de la Emisión: 10 años desde el inicio de actividades del FONDO
Inicio de las Actividades del Fondo: Se dará inicio a las actividades del FONDO a partir del día siguiente que se hayan colocado cuando menos el veinticinco por ciento (25%) de las cuotas de participación del FONDO.
Forma de Representación de las Cuotas de Participación: Las Cuotas de Participación serán nominativas y estarán representadas documentariamente.
Forma de Circulación: Nominativa
Bolsa en la cual se inscribirán las Cuotas de Participación: Las Cuotas de Participación estarán inscritas y se cotizarán en la Bolsa Boliviana de Valores S.A.
Número de Registro y Fecha de Inscripción de la emisión en el Registro del Mercado de Valores: ASFI/DSV-FIC-PUC-001/2010 de fecha 12 de FEBRERO DE 2010
Número de Resolución: ASFI/Nº 142/2010
Modalidad de colocación: A Mejor esfuerzo
Precio de Colocación: Mínimamente a la par del valor nominal de la Cuota de Participación al momento de su colocación. Luego el precio mínimo de colocación será aquel que otorgue la valoración del FONDO.
Plazo de Colocación Primaria: 270 días calendario a partir de la fecha de recibida la Resolución Administrativa de la ASFI
Forma de Pago de Capital: El pago de capital se realizará una vez que se liquide el FONDO.
Forma de Pago de Rendimientos: De acuerdo a la estrategia y orientación de conservar el capital invertido, el FONDO distribuirá los beneficios generados cuando se liquide el FONDO.
Cartera de Créditos Bajo Cobertura Bs300 millones como máximo
Plazo Máximo de Cobertura a Créditos 9 años
Perfil de Empresa para Crédito PYMEProductiva y Comercial
